암호화폐 거래소가 인도인에게 암호화폐 인출을 제공하는 데 어려움을 겪는 이유 | 설명됨

지금까지의 이야기: “미국에 본사를 두고 벵갈루루에 기반을 둔” 암호화폐 플랫폼인 Mudrex는 “우리 플랫폼의 보안을 강화하고 악의적인 행위자로부터 보호하기 위해” 1월 28일까지 암호화폐 인출을 일시적으로 중단한다고 발표하면서 이번 달 헤드라인을 장식했습니다. 회사는 1월 12일 공식 블로그 게시물을 통해

이는 인도인에게 인기 있는 또 다른 암호화폐 거래소인 CoinDCX가 암호화폐 인출 정책과 관련된 상충되는 정보로 고객을 혼란스럽게 한 직후에 나온 것입니다.

인도의 암호화폐 투자자들은 국제 투자자들처럼 암호화폐를 입금, 인출 및 거래하기를 원하지만 이는 말처럼 쉽지 않습니다. 국내 암호화폐 거래자들은 불명확한 국내법과 모호하게 정의된 위험으로 인해 중앙화된 거래소를 통해 거래할 때 여러 가지 장벽에 직면합니다. 암호화폐 회사는 종종 고객의 암호화폐 인출 제한을 정당화하기 위해 이러한 요소를 인용하여 투자자들 사이에 경각심을 불러일으킵니다.

인도의 암호화폐 투자자들은 어떤 문제에 직면하고 있나요?

인기 있는 중앙 집중식 거래소에 가입하는 인도의 암호화폐 거래자는 인도의 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지(CFT)를 준수하기 위해 상세한 등록 프로세스와 고객 파악(KYC) 절차를 거쳐야 합니다. ) 규정. 고객은 국가 신원 서류를 제출하고 자신을 확인하여 회사의 플랫폼을 장애물 없이 사용할 수 있도록 함으로써 자산 가격이 몇 초 만에 급등하고 폭락할 수 있는 시장 부문에서 원활한 서비스를 보장합니다.

따라서 많은 사용자가 중앙화된 거래소를 통해 암호화폐를 거래하여 이익을 얻을 때 분노나 패닉을 경험하지만, 동일한 회사를 통해 암호화폐를 인출할 수 없다는 사실을 알고 충격을 받는 것은 당연합니다.

소셜 미디어 플랫폼 X는 암호화폐 인출 정책이 예고 없이 변경되었거나 애초에 명확하게 표시되지 않았다고 주장하는 암호화폐 거래소 고객의 불만으로 가득 차 있습니다.

이는 암호화폐 투자자들이 거래소가 사용자 자산을 보유하려고 하는지 아니면 유동성 부족을 겪고 있는지 궁금해하기 때문에 자연스럽게 두려움으로 이어집니다.

암호화폐 거래소가 출금을 제한하는 이유는 무엇입니까?

인도의 암호화폐 거래소마다 암호화폐 인출에 관한 정책이 다릅니다. 암호화폐 출금을 허용하는 회사도 있고, 특정 사용자나 특별한 상황에서 허용하는 회사도 있지만 예외 없이 모든 사용자의 암호화폐 출금을 차단하는 회사도 있습니다.

인용된 가장 일반적인 이유는 사용자가 암호화폐 자산을 인출한 사실이 발견될 경우 인도 당국이 암호화폐 거래소 전체에 불이익을 줄 수 있다는 두려움을 포함합니다. 출금된 암호화폐가 불법 행위를 수행하거나 암시장을 통해 금지된 제품을 구매하는 데 사용될 수 있다는 우려도 있습니다.

CoinDCX는 응답하지 않았습니다 힌두교의 이 보고서에 대한 암호화폐 철회 정책에 관한 이메일을 보냈지만, 공동 창립자인 Sumit Gupta는 이 분야에 대한 회사의 접근 방식을 간략하게 설명하는 스레드를 X에 게시했습니다.

1월 15일 굽타는 사용자들이 무제한적인 암호화폐 인출을 원하지만 회사는 인도의 “엄격한 자본 통제”를 준수해야 한다는 점을 인정했습니다. 그는 전문 범죄자가 탐지를 피할 위험이 있음을 지적했습니다.

“그러나 법 집행 기관이 그러한 사건에 대해 알게 되면 조사하는 동안 전체 외환 은행 계좌를 무기한 동결합니다. 이러한 거래소 은행 계좌는 악의적인 행위자와 실제 사용자 모두의 자금을 보유하고 있어 실제 사용자의 INR 자금 유동성에 직접적인 영향을 미칩니다.”라고 Gupta는 암호화폐 인출 차단을 정당화하면서 X에 게시한 글에서 말했습니다.

또 다른 플랫폼인 CoinSwitch도 비슷한 정책을 따랐습니다.

“저희 플랫폼에서는 암호화폐 인출을 허용하지 않습니다.[,] 그러나 사용자는 우리와 같은 거래소에서 암호화폐를 INR로 변환하여 투자를 인출하고 은행 계좌로 돈을 받을 수 있습니다.”라고 CoinSwitch 부사장 Balaji Srihari는 말했습니다. 힌두교의 질문.

한편, 다른 국제 사무소와는 별도로 싱가포르에 본사를 두고 있는 암호화폐 거래소 Zebpay는 두 가지 고객 경험 모드를 제공합니다. 하나는 암호화폐 인출을 허용하지만 다른 하나는 허용하지 않습니다.

에 대한 응답으로 힌두교의 ZebPay의 COO인 Raj Karkara는 암호화폐 인출이 수동 이체에는 허용되지만 즉시 입금에는 허용되지 않음을 확인했습니다.

“즉시 입금 기능을 통해 사용자는 INR 자금을 ZebPay 계정에 즉시 추가할 수 있어 거래 및 법정화폐 인출에 대한 전체 액세스가 가능해졌습니다. 그러나 암호화폐 입금이 완전히 가능한 동안에는 암호화폐 인출이 비활성화됩니다. 이 기능을 사용하려면 일회성 가상 계좌 설정이 필요하며 표준 뱅킹 절차에 따라 IMPS, NEFT 및 RTGS를 통한 이체를 지원합니다.”라고 Karkara는 말했습니다.

이 경우 UPI는 지원되지 않습니다.

한편, 수동 이체에서는 사용자가 인터넷 뱅킹 앱에 Zebpay의 은행 정보를 추가하고 등록된 은행 계좌에서 자금을 입금할 뿐만 아니라 증거를 위해 거래 영수증 또는 은행 명세서 이미지를 업로드하게 됩니다.

반면, 인도 암호화폐 거래소는 아니지만 바이낸스는 이전에 인도 당국의 법적 조치를 받은 후 2024년 FIU-IND에 보고 기관으로 등록되었습니다.

바이낸스 대변인은 “인도에 거주하는 사용자는 바이낸스 계정에서 암호화폐를 인출할 수 있다”고 밝혔다. 힌두교의 질의했으며 제한 사항을 언급하지 않았습니다.

왜 그런 차이가 있습니까? 한 가지 이유는 인도 법 집행 당국이 인도 루피를 다른 통화로 전환하는 것을 진지하게 고려하기 때문입니다. 특히 쉽게 추적할 수 있는 자산(INR 등)이 추적하기 어려운 자산(비트코인 등)으로 전환되어 세탁이 더 용이한 경우에는 더욱 그렇습니다. 무장세력에게 보내거나 개인 지갑으로 전달됩니다.

그러나 사용자는 바이낸스와 WazirX가 바이낸스가 인도 거래소를 소유하는지 여부를 두고 법적 분쟁을 벌이고 있다는 점을 명심해야 합니다. 법적 상황은 양측의 투명성이 부족한 등 불투명하며 한동안 지속될 것으로 예상된다.

인도의 암호화폐 사용자에게는 어떤 옵션이 있습니까?

암호화폐 인출이 인도의 중앙 집중식 거래소를 사용하는 인도 거래자들에게 더 이상 옵션이 아닌 경우, 시간이 지남에 따라 정책이 변경될 때까지 기다리거나 덜 바람직한 옵션을 추구해야 하는 경우가 많습니다.

예를 들어, 암호화폐 인출 제한이 있는 경우 많은 투자자는 자신의 투자 계획과 일치하지 않더라도 암호화폐를 매각하고 루피로 자산을 인출하는 등의 해결 방법에 의존할 수 있습니다.

다른 사람들은 인도 세법을 준수하지 않는 국제 암호화폐 거래소로 몰릴 수도 있습니다.

일부 거래자는 보호 장치가 열악한 규제되지 않은/분산형 거래소를 통해 자금을 투자하거나 악의적인 행위자가 적극적으로 운영하는 플랫폼에 의존하여 이러한 번거로움을 완전히 피할 수도 있습니다.

암호화폐 인출을 활성화하려면 어떻게 해야 합니까?

가장 눈에 띄는 문제는 인도의 암호화폐 흐름을 관리하는 명확한 규정과 법률이 없다는 것입니다. 정부는 암호화폐 수익과 거래에 세금을 부과하지만 기존 법률은 인도 투자자를 보호하지 않으며 인도 암호화폐 사업도 장려하지 않습니다.

그 동안 INR 거래 쌍을 지원하는 여러 암호화폐 거래소에서는 보안 및 KYC 프로토콜을 업그레이드하고 있습니다.

CoinDCX의 Gupta는 X에서 거래소가 적격 사용자가 향후 암호화폐를 인출할 수 있도록 하는 “향상된 실사 프레임워크”를 개발 중이라고 말했습니다.

Mudrex는 또한 보안을 위해 노력하고 있다고 언급했지만 이에 응답하지 않았습니다. 힌두교의 이메일.

코인스위치(CoinSwitch)의 스리하리(Srihari)는 암호화폐 인출이 가능하도록 규제를 요구했다.

“인도의 모든 고객이 공식적으로 암호화폐 인출을 가능하게 하려면 VDA에 대한 명확한 규정과 잘 정의된 정책 프레임워크의 도입이 필수적입니다.”라고 그는 말했습니다.

“적절한 규제 지침은 보안, 규정 준수, 오용 방지에 대한 명확성을 제공하고 문제를 해결하여 암호화폐 거래를 위한 안전하고 투명한 환경을 조성할 것입니다.”라고 Srihari는 덧붙였습니다.

인도의 암호화폐 투자자가 거래소에 대해 알아야 할 사항